聚合支付公司一年走賬27億(第四方支付)

聚合支付公司一年走賬27億 涉嫌非法經營9人被批捕

0評論2018-03-23 15:37:34 來源:中國江蘇網 


  建立“第四方支付平台”,專為非法私彩、賭博等網站提供充值、提現等服務,短短一年流入資金超27億元。近日,犯罪嫌疑人薛貴、程立明等9人因涉嫌非法經營罪已被南通市港閘區檢察院批准逮捕。
  建立“第四方支付平台”
  當前,支付寶、微信等“第三方支付”風靡全國,無論商場、超市購物,還是路邊小攤,只要有一部智能手機,就能“無錢”走天下。如此便捷高效,讓賭博、私彩等非法網站蠢蠢欲動,然而支付寶、微信財付通等第三方平台具有嚴格監管機制,非法網站無法接入。於是,一些“第四方支付”平台應運而生。
  據辦案人員介紹,所謂“第四方支付”又稱作聚合支付,是通過聚合多種第三方支付平台、合作銀行及其他服務商接口等支付工具的綜合支付服務。第三方支付提供的是資金清算通道,而“第四方支付”提供的是支付基礎上的多種衍生服務。但其通常由個人組建,沒有支付許可證也可運營,這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道,很容易成為犯罪分子的“金融結算中心”。
  三十出頭的海門人薛貴就瞄上了這個“商機”。薛貴,1986年生,高中畢業後到外省做了一段時間的五金批發,後來憑著興趣愛好自學JAVA、C++電腦編程,開了一家網頁製作室,對網絡技術十分精通。五年前,薛貴因開設淫穢網站被判處有期徒刑,2014年底假釋出獄後,他借其母親郁某的名義成立了普訊公司。租幾間房、買幾台電腦、雇幾個員工,接上一根萬能的網線,繼續念起網絡“生意經”。一開始,薛貴用自己設立的“101KA”網絡平台銷售點卡,可是競爭激烈,收入實在和預想落差太大。失利的薛貴回憶起開設淫穢網站時日進斗金的爽快感覺,不禁又動起了歪腦筋,他想起之前聽別人提起過利用上游渠道(第三方支付)給賭博、私彩、詐騙、色情等非法網站結算資金很有“錢”途。於是,通過多方考察後,2016年初他在網絡上找到一個名叫“易狐沖”的支付平台,從該平台經營人寧海天手裡用3萬元買下源代碼,寧海天將“易狐沖”平台的程序、源代碼照搬到薛貴的“101KA”,幫助薛貴建立了全新的第四方支付平台。為了掩人耳目,精明的薛貴將公司偽裝成需要走賬支付的生鮮超市、商城這樣的普通商戶,敲定了上游渠道。
  尋找下游商戶
  作為一個“江湖老手”,薛貴明白只有找到固定的結算資金源頭,自己的公司才算盤活了。於是,薛貴又立刻招兵買馬,在公司設立了商務部、技術部、風控部、下發部等八大部門,分別負責發展客戶和下級代理、維護和研發平台、審查提現申請、下發資金等,可謂是組織嚴密,分工明確。同時,還四面出擊,到各大論壇、微信群、QQ群招攬客戶,甚至在百度推廣上做廣告,用“BC、SC、QB”等拼音縮寫代替“博彩、時時彩、棋牌”等敏感詞。宣傳很快就起到了效果,大量的客戶蜂擁而來。在接下來的日子裡,一切都按照薛貴計畫的那樣發展,玩家通過個人終端源源不斷地充值、提現,滾滾而來的巨額錢財通過普訊公司流入賭博、私彩等非法網站經營人手中,一時間,都賺得盆滿缽滿。
  管理如魚得水
  薛貴畢竟是條“老狐狸”,沒有被一時的成功沖昏頭腦,在他看來,公司要不斷壯大,自己穩坐總經理這把交椅是最重要的。於是,他專門設計了軟件進行網頁跳轉,非註冊會員點擊下游的非法網站後,即會自動跳轉至空白頁面,以此來防止第三方支付平台發現他的違法行為。
  “萬一第三方平台發現公司的非法資金往來,只要說網頁打開後是空白的,自己不知道是非法網站就行了。”薛貴暗自想。
  薛貴還在公司“約法三章”,對員工們實施嚴格管理。每個員工只負責自己小範圍的工作,不同崗位設置不同的登錄賬號並經常更換;工作賬號只能在公司電腦的IP上登錄;絕不允許在公司電腦上私接外來設備……
  其實,薛貴如此重視公司的安全管理另有貓膩。為了方便自己在後台“黑吃黑”,他還採用資金入賬後拖延支付時間,或給對方網站少付款的方式秘密竊取資金。薛貴正是抓住了非法網站不敢報警的心理,在非法資金結算中如魚得水。
  打擊“穩、准、快”
  2017年,薛貴用所賺的錢購買了800多平方米的寫字樓,全款購買200萬元左右的商品房一套,購買愛情公寓一套,還添置了保時捷、奔馳SUV等高檔轎車。
  可自以為行事天衣無縫的薛貴不知道,自己的一舉一動已在公安機關的監控之下。
  2017年9月下旬,南通警方在獲取犯罪線索後,將薛貴等12名涉案人員一網打盡,並扣押了大批電腦設備、U盾、服務協議,現場繳獲300多萬現金、多台保時捷和捷豹高級轎車,凍結2000多萬非法資金。
  據瞭解,該公司共為6000餘家非法網站提供服務,從2016年6月至案發,高峰時每天結算的非法資金量超2000萬元,日獲利達20餘萬元。截至2017年7月中旬,該公司流入資金超27億元,短短一年,薛貴獲利超900萬元。
  “我院偵查監督部門在公安機關抓捕薛貴時就提前介入,引導規範扣押涉案電腦、賬戶資金。同時提出將非法資金支付結算和非法經營彩票業務進行分案處理,避免眉毛鬍子一把抓,重點打擊經營決策人員。最終僅用4個工作日就順利審查終結該案,批准逮捕9人,不批准逮捕3人,實現了打擊犯罪的穩、准、快。公安機關也在清查該公司犯罪行為的同時,將經營非法私彩的另幾名嫌疑人從河北等地抓獲歸案。目前,該案正在進一步偵查中。”2月26日,港閘區檢察院辦案檢察官這樣說道。

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