聚合支付公司一年走賬27億 涉嫌非法經營9人被批捕
建立“第四方支付平台”，專為非法私彩、賭博等網站提供充值、提現等服務，短短一年流入資金超27億元。近日，犯罪嫌疑人薛貴、程立明等9人因涉嫌非法經營罪已被南通市港閘區檢察院批准逮捕。
建立“第四方支付平台”
當前，支付寶、微信等“第三方支付”風靡全國，無論商場、超市購物，還是路邊小攤，只要有一部智能手機，就能“無錢”走天下。如此便捷高效，讓賭博、私彩等非法網站蠢蠢欲動，然而支付寶、微信財付通等第三方平台具有嚴格監管機制，非法網站無法接入。於是，一些“第四方支付”平台應運而生。
據辦案人員介紹，所謂“第四方支付”又稱作聚合支付，是通過聚合多種第三方支付平台、合作銀行及其他服務商接口等支付工具的綜合支付服務。第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基礎上的多種衍生服務。但其通常由個人組建，沒有支付許可證也可運營，這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結算中心”。
三十出頭的海門人薛貴就瞄上了這個“商機”。薛貴，1986年生，高中畢業後到外省做了一段時間的五金批發，後來憑著興趣愛好自學JAVA、C++電腦編程，開了一家網頁製作室，對網絡技術十分精通。五年前，薛貴因開設淫穢網站被判處有期徒刑，2014年底假釋出獄後，他借其母親郁某的名義成立了普訊公司。租幾間房、買幾台電腦、雇幾個員工，接上一根萬能的網線，繼續念起網絡“生意經”。一開始，薛貴用自己設立的“101KA”網絡平台銷售點卡，可是競爭激烈，收入實在和預想落差太大。失利的薛貴回憶起開設淫穢網站時日進斗金的爽快感覺，不禁又動起了歪腦筋，他想起之前聽別人提起過利用上游渠道（第三方支付）給賭博、私彩、詐騙、色情等非法網站結算資金很有“錢”途。於是，通過多方考察後，2016年初他在網絡上找到一個名叫“易狐沖”的支付平台，從該平台經營人寧海天手裡用3萬元買下源代碼，寧海天將“易狐沖”平台的程序、源代碼照搬到薛貴的“101KA”，幫助薛貴建立了全新的第四方支付平台。為了掩人耳目，精明的薛貴將公司偽裝成需要走賬支付的生鮮超市、商城這樣的普通商戶，敲定了上游渠道。
尋找下游商戶
作為一個“江湖老手”，薛貴明白只有找到固定的結算資金源頭，自己的公司才算盤活了。於是，薛貴又立刻招兵買馬，在公司設立了商務部、技術部、風控部、下發部等八大部門，分別負責發展客戶和下級代理、維護和研發平台、審查提現申請、下發資金等，可謂是組織嚴密，分工明確。同時，還四面出擊，到各大論壇、微信群、QQ群招攬客戶，甚至在百度推廣上做廣告，用“BC、SC、QB”等拼音縮寫代替“博彩、時時彩、棋牌”等敏感詞。宣傳很快就起到了效果，大量的客戶蜂擁而來。在接下來的日子裡，一切都按照薛貴計畫的那樣發展，玩家通過個人終端源源不斷地充值、提現，滾滾而來的巨額錢財通過普訊公司流入賭博、私彩等非法網站經營人手中，一時間，都賺得盆滿缽滿。
管理如魚得水
薛貴畢竟是條“老狐狸”，沒有被一時的成功沖昏頭腦，在他看來，公司要不斷壯大，自己穩坐總經理這把交椅是最重要的。於是，他專門設計了軟件進行網頁跳轉，非註冊會員點擊下游的非法網站後，即會自動跳轉至空白頁面，以此來防止第三方支付平台發現他的違法行為。
“萬一第三方平台發現公司的非法資金往來，只要說網頁打開後是空白的，自己不知道是非法網站就行了。”薛貴暗自想。
薛貴還在公司“約法三章”，對員工們實施嚴格管理。每個員工只負責自己小範圍的工作，不同崗位設置不同的登錄賬號並經常更換；工作賬號只能在公司電腦的IP上登錄；絕不允許在公司電腦上私接外來設備……
其實，薛貴如此重視公司的安全管理另有貓膩。為了方便自己在後台“黑吃黑”，他還採用資金入賬後拖延支付時間，或給對方網站少付款的方式秘密竊取資金。薛貴正是抓住了非法網站不敢報警的心理，在非法資金結算中如魚得水。
打擊“穩、准、快”
2017年，薛貴用所賺的錢購買了800多平方米的寫字樓，全款購買200萬元左右的商品房一套，購買愛情公寓一套，還添置了保時捷、奔馳SUV等高檔轎車。
可自以為行事天衣無縫的薛貴不知道，自己的一舉一動已在公安機關的監控之下。
2017年9月下旬，南通警方在獲取犯罪線索後，將薛貴等12名涉案人員一網打盡，並扣押了大批電腦設備、U盾、服務協議，現場繳獲300多萬現金、多台保時捷和捷豹高級轎車，凍結2000多萬非法資金。
據瞭解，該公司共為6000餘家非法網站提供服務，從2016年6月至案發，高峰時每天結算的非法資金量超2000萬元，日獲利達20餘萬元。截至2017年7月中旬，該公司流入資金超27億元，短短一年，薛貴獲利超900萬元。
“我院偵查監督部門在公安機關抓捕薛貴時就提前介入，引導規範扣押涉案電腦、賬戶資金。同時提出將非法資金支付結算和非法經營彩票業務進行分案處理，避免眉毛鬍子一把抓，重點打擊經營決策人員。最終僅用4個工作日就順利審查終結該案，批准逮捕9人，不批准逮捕3人，實現了打擊犯罪的穩、准、快。公安機關也在清查該公司犯罪行為的同時，將經營非法私彩的另幾名嫌疑人從河北等地抓獲歸案。目前，該案正在進一步偵查中。”2月26日，港閘區檢察院辦案檢察官這樣說道。