大家都是為了錢，都是親兄弟。
編者按：本文來自微信公眾號“半佛仙人”（ID：banfoSB），作者半佛仙人
好久沒有更新獨角獸系列了，這次是獨角獸系列第五篇。
之前的4篇因為這樣那樣的原因，已經看不到了，也成功得罪了一大票人。
不過沒關係，這個系列還是會寫下去的，畢竟互聯網公司的各種有趣的破事兒，永遠不會少。
說到互聯網創業，大家沒日沒夜在可勁兒的努力，到底是為了什麼？
除了極少數人是真的為了所謂夢想或者改變世界，絕大多數人都是在為了金錢而努力。
創業是為了能夠獲得超額的金錢回報，起碼要比上班強。
各路公司上市財務自由的傳奇，刺激著每一個創業者。
為錢創業，當然沒有什麼不對，這是天經地義的，商業公司不講究利益才是真正的犯罪。
但是在這個過程中，部分“聰明”的創業者，發現了一個問題。
既然創業的本質目的是為了錢，那是不是只要賺到錢，就達成了目的呢？
如果從用戶手裡賺錢不容易，那麼從投資人和資本手裡撈錢，不也是一樣的麼？
賺錢才是最重要的。
至於賺誰的錢，其實並不重要，不是麼。
當一部分創業者開始這樣思考的時候，有趣的事情就發生了。
於是鐮刀開始揮向投資人。
01
首先我們要澄清，投資人不是天使，更不是慈善家，投資人的目的也是要賺錢的。
不賺錢大家浪費時間精力幹什麼？忙著人工降雨麼？
資本的錢通過專業的投資人之手投給公司，其目的是用於公司運營和增長，獲取更大的市場份額與業務規模，然後可以在下一輪估值中讓公司股權變得更加值錢，實現讓自己獲益的目的。
至於變現方式是通過下一輪融資，二級市場（變現），被收購，合併，還是創業者回購，這個其實不重要。
在這個過程中，公司獲得了發展的錢，投資人的股權實現了增值和變現，大家都好。
當然，投資人本身也要對自己投出的錢負責，那是他們從上游資本融來的錢。
所以投資人的股權條款和打款方式會很苛刻，往往還連帶有與創業者個人綁定的一些擔保措施，有的還有業績對賭協議。
當然，這些都是為了保護自己以及母基金（投資人上游）的利益，無可厚非。
如果創業公司一路發展順利，大家都開心。
但如果一路順風，那往往不是創業，那叫撈錢，絕大多數中小企業不能挺過頭3年，這個成功率大家可以感受一下。
每一個光鮮的創業者背後，起碼有幾萬甚至幾十萬完犢子了的創業者。
公司一路發展順利，才是真正的小概率事件。
就連投資人也一樣，絕大多數投資人募集的第一期資金，就是他們的最後一期資金。
回到創業者角度，一旦公司不順利，眼瞅著靠股權變現無望，業績對賭難以完成，但成本不低。
公司運轉的每一天都是燒錢，大多數互聯網項目根本都不賺錢，別說財務自由了，眼瞅著抽菸都不敢抽貴一點的了。
所以有的創業者，就開始動心思了。
畢竟公司這種組織架構，稍微動點小心思，創始人從中搞點錢，吃投資人的蛋糕，並不是很困難的事情。
尤其是大量投資人本身也不怎麼專業，都是一群高學歷剛畢業的小朋友，講講理論還行，真到了實戰上，對於社會險惡往往一無所知。
我見過大量公司破產清算，但是創始人越來越富的情況。
這篇文章，就寫一點他們的故事。
02
資本打錢，往往都是打到公司對公賬戶的，直接把這些錢往私人賬戶裡轉的話，是風險非常高的。
直接這麼做的憨憨，往往快速實現了財務自由。
畢竟監獄裡是不需要花錢的，管吃管住。
不管怎樣騙投資人的錢，最終一定要把錢【洗】乾淨，要多走好幾道賬才可以，最好這幾道關聯方還要互相之間沒有強相關。
不然到最後一定會倒霉。
那麼問題來了。
如果要貪資本的錢，要怎麼騙，才能成功率最高？並且風險最低？而且洗的最乾淨？
答案一定是，要把騙錢這種行為本身，掩蓋在真實的業務邏輯中，只要掌控其中的幾個關鍵節點就好了。
業務是正當的，邏輯是流暢的，資金流是隱蔽的，這樣做才好。
核心指導思想就是把錢用合情合理合法的方式花掉，然後用隱蔽的手段把花出去的錢收回到某幾個人手中。
例如辦公耗材採購，就是一個非常好的方式。
開公司必然是有辦公採購耗材採購需求的，打印紙張，簽字筆，定製各種KT板，海報，傳單，橫幅等等等等，那麼從哪裡買這些東西，就很重要。
要知道辦公耗材的成本是非常低的，打印店的毛利率往往很驚人，這些毛利率裡，就藏了很多的貓膩。
很多公司都有指定合作的耗材公司or打印公司，往往這些公司的利潤裡面，會有公司領導的一部分。
或者領導的某個遠方親戚直接就入股了這個公司、
過去有些公司做的比較過分，例如已經某被巨頭收購的，佈局全國的某上海O2O公司（更細分一點你們就知道是哪家了），曾經一切耗材（包括城市運營的地推）指定在某供應商採購，外面市價1塊錢的東西，那家供應商要2塊甚至3塊，持續了整整3年，雖然這家公司從頭到尾都沒賺錢，但是不妨礙老闆賺了大錢。
而且最後收購的時候還還敲了收購方一大筆竹槓，真心厲害。
現在小部分投資人也聰明了（大部分都不怎麼聰明），你非得用特別貴的商家，也會來查你或者要求給解釋的。
現在的做法一般都是價格本身正常，但是批量採購沒有明顯的單價降低，吃這部分價格。
然後在採購量上做手腳，原本只需要1000份物料，但是採購了3000份，多出的採購量，激進點的直接是空氣，要錢；保守點的是確實做了3000份，但是只有1000份是正常版，剩下的2000是原材料縮水版。
各種涉及地推的公司中，物料貪腐是重災區。
而且這種物料貪腐投資人是查不了的，投資人這麼忙不可能天天盯著你地推發了多少傳單，用了多少海報的。
往往就連地推人員本身也不知道自己有多少物料。
除了地推物料之外，原材料採購也是一個重災區。
最近被爆出資金鏈斷裂，瘋狂裁員的某連鎖生鮮電商，其實就是因為管理層瘋狂吃採購吃的太多了，窟窿太大補不上。
整個採購體系都是自家人，從農產品原材料，到門店裝修物料，到地推物料，到辦公耗材，到顧問費，每個環節都有大量的吸血鬼存在，連旗下門店的流動資金都不放過，導致雖然天量融資，但依然難以繼續。
採購，永遠是最肥的，這是一個真理。
03
既然物料採購是可以貪腐的，那麼人的採購，為什麼就不能呢？
招聘本身，就是一個很容易出現貪腐空間的領域。
公司運轉總要招人吧？互聯網公司總歸是要用獵頭吧？獵頭總是要收費吧？
只要有收費，只要成本不透明，就有操作的空間。
一般來說，每通過獵頭招聘成功一個人，都要給獵頭公司一筆獵頭費用，一般是年薪的15%到30%之間，看具體條件談判。
由於互聯網人的薪酬普遍較高，所以這其實是一個很可觀的數字。
那麼獵頭費用要如何吃掉呢？
第一步，要和獵頭公司的老闆達成一致，這個費用到底是怎麼算，一般合作協議都是正常的，只不過私下會有返點。
例如合作協議上是年薪的25%，私下協商數字是15%，那候選人年薪的10%，就可以流入私人的腰包。
當和獵頭公司達成一致之後，就要在候選人這裡動手腳了。
如何動手腳？其實很簡單。
首先就是正常社招or內推合格的候選人，走合作獵頭的方式入職，就是把一個沒有獵頭費用的人，掛到獵頭那邊吃費用。
其次就是把其他獵頭推薦過來的人，掛到一個有回扣的獵頭公司名下，具體操作就是從A獵頭看到這人的簡歷之後，把信息透露給B獵頭（有合作回扣），讓B獵頭依據簡歷信息找到這個人，然後走B獵頭的渠道，給A獵頭說已經被別人搶先推薦了，或者命中內推去重了。
某國內前5的大廠，就很喜歡做這件事情，獵頭們很討厭他們，總是白嫖。
再然後，就是調整候選人的年薪，在不違反常理的情況下（1W變3W就很沙雕），把候選人的年薪做高，這樣總體的回扣數字也會增加。
而且這麼做還可以理直氣壯的告訴別人，買人就是要大方，給夠錢才能好好工作。
剛出問題的那家生鮮電商，開給員工的工資就很誇張，獵頭回扣，也很誇張。
有時候互聯網從業者的高工資中，有多少是投資人的泡沫，多少是獵頭和公司的心照不宣，這個比例其實非常心照不宣。
04
講完實物和人的採購，我們再來講講別的，和業務有關。
如何通過正常的業務行為，來黑掉投資人的錢？這才是真正的洗錢大頭。
首先必然繞不開的，就是廣告投放。
廣告投放屬於典型的高金額，彈性成本，效果成迷，但剛需的項目。
廣告投放中，又以電梯，寫字樓和公交站牌這種廣告為首。
這類廣告根本無法量化效果，廣告公司成本極低，但是又死貴，所以是吃回扣的重災區。
一筆百萬級的廣告投放，能返利返到30%以上，如果是長期客戶投大金額，返利返到50%以上也不是什麼問題，畢竟沒有什麼成本。
每一家廣告公司，都有專門的預算來應對甲方的吃拿卡要，這算是業內常識了，更厲害一點的，要數視頻製作公司和策劃公司。
因為廣告投放本身多少還是有一個模糊的市場價的，而策劃和視頻製作的費用，則是一個完全無法被估價的東西，創意值多少？創意你懂嗎？藝術你懂嗎？藝術就是貴。
只要沒法被估價，就有操作空間。
投資人這也算是為藝術買單了，支持藝術，人人有責。
除開樓宇廣告這種典型的坑之外，流量廣告和地推結算，也存在大量回扣行為。
一般來說，去投放APP推廣，往往都是按照CPA（用戶註冊）和CPS（用戶發生業務）來結算的，但是這裡面就有很多門道了。
渠道刷註冊量，是一個被默許的行為。
簡單說就是用機器人和接碼平台來註冊APP，最終形成有效註冊，如果企業提供大額優惠券，那麼CPS下單也可以做。
有些有經驗投資人做風險排查的時候，有一個簡單的否決條件，就是如果一家公司的註冊節點沒有接盾（註冊反欺詐產品），那麼這家公司直接就不看了，因為誰也不知道所謂的註冊用戶裡面，有多少是機器人。
更有經驗一些的，直接看用戶的手機型號分佈以及註冊來源，有幾個特定型號和來源直接可以幹掉。
當然科技是在發展的，現在純機器已經很low了，只能騙一些不太懂的沙雕投資人。
有點追求的，現在基本都是通過積分牆來操作，純人工操作，刷單眾包，做兼職，發揮人民的智慧和力量，大家一起開心一起分錢。
而作為一家創業公司，不僅僅是為了回扣，更為了數據好看（活躍用戶）能騙投資人投錢，紛紛加入這個渾水，大家發財，大家發財。
這才是真正的水軍，可以用於洗投資人錢的那種水。
即使不是創業公司，很多中型乃至大型公司，也有很多每天都在靠著水軍活躍續命的，前段時間公安打擊了一大批這種公司，導致很多公司的應用商店排名爆降，活躍用戶也爆降，場面非常魔幻。
5
說完廣告預算，我們再來說說營銷預算。
這個營銷預算，特指花在營銷活動中的非廣告成本。
簡單來說，就是搞拉新或者營銷活動時新送出去的各種優惠券，實物，可提現虛擬貨幣等等等等。
這部分預算，是當前比較流行的洗錢路徑，尤其是這兩年裂變營銷很火，這類支出大增。
每一個瞎搞的裂變營銷的公司背後，都是投資人的眼淚。
先說實物，註冊送XX，或者註冊即可1元購買XX，或者消費滿多少送XXX。
這類實物的價格和數量，本身就是有操作空間的。
價格就是原本批量採購3塊錢的東西報5塊錢。
數量就是原本應該送出去500個，但是通過調整數據湊單，硬生生可以送出去大幾千，多送出去的東西，就是利潤。
不是非常懂業務和數據的投資人，根本看不出來。
除了直接送的實物外，還有一些特惠商品。
創業公司只要和供應商串通，直接可以通過假髮貨來完成利益交換。
什麼叫假髮貨？
舉個例子，一家公司搞了個促銷活動，用戶可以以低於市價300元的方式購買一個比較緊俏的商品，但是公司和供應商搞了一個串通，使用大量虛假用戶來下單，然後把這批用戶也發貨，但是發空包或者假物流，貨物最終沒有出供應商倉庫，左手倒右手，這個營銷費用可以大家來分賬了。
很多公司的低價iphone，低價奶粉，低價牛奶，就存在了大量假髮貨的行為，不是說他們都是假髮貨，是真假摻在一起，比例全看良心。
注意，不是發假貨，是假髮貨。
哦對了，近期破產的某家社交電商，搞假髮貨和虛假營銷，搞的特別猛，搞到後面投資人都看不下去了，直接下一波資金不打了，只能燒供應商的錢，鬧得最後特別難看。
假髮貨已經是電商和生鮮領域的一大頑疾，在套投資人錢這個角度，他們是非常成功的。
不說實物類的，我們說說虛擬物品類。
這部分包含優惠券，可提現虛擬貨幣，乃至各種話費獎品等等。
按照道理，這些東西都是要發出去的，那麼發給誰，就是一個很有意思的問題。
所以需要一批官方假號來接收這些禮物，優惠券和獎項。
然後再有人利用這些獎項來進行變現。
最妙的是，羊毛黨可以在這裡被拿來背鍋。
如果投資人發現不太對勁，可以說是羊毛黨干的，然後和投資人一起痛罵羊毛黨。
賊喊捉賊，才是最騷的。
更騷的是，假髮貨+假補貼。
之前給某家知名公司做投資盡調的時候，直接發現代金券由定向的運營賬戶發到了一大批固定的用戶手裡，用戶購買的全都是補貼商品和硬通貨，然後供貨商直接假髮貨，形成了一個完美閉環，一魚多吃。
投資人看到之後都懵逼了，感慨這種天才沒有去幣圈簡直是韭菜界的一大損失。
然後非常熱情的把這個case推薦給了他一直看不順眼的另一個投資人，希望他們投了以後炸掉，太真實了。
一場聲勢浩大的營銷活動裡，到底有多少是真的給到了真實的用戶，多少給到了羊毛黨，多少被自己人拿掉了呢?
這屬於當代互聯網創投圈的一大迷思。
而且永遠沒有答案。
06
看到這裡，你是不是覺得風控特別重要，公司營銷如果沒有風控兜底的話，連大褲衩都保不住，一定要先有風控後有營銷？
其實也不是。
就連風控裡面，也有一堆一堆的歪門邪道。
數據採購，就是一個典型的存在貓膩的領域。
一家公司做營銷活動，如果公司本身不打算搞鬼的話，肯定是離不開外部採購風險數據的，起碼黑名單用戶和機刷用戶得攔下來吧。
哪怕不是營銷活動，身份核驗數據，銀行卡三要素四要素驗證，人臉識別，這些業務數據也總得要的，不然都沒法保證錢給了誰。
至於設備指紋，風控SDK，APP加固，雲採購之類的，更是多如牛毛
只要採購數據，這裡面就存在了回扣問題。
數據採購的回扣是這些年很多創業者悶聲發大財的小金庫。
首先就是數據價格。
數據價格是一個很玄學的東西，因為數據出售方本身就是看菜下碟的，沒有一個恆定的數據價格標準。
數據雖然賣的像白菜，但本身不如白菜價格透明。
並且數據的業務價值也是可以被人為操作的，業務增長的原因有很多，可以歸結為APP改版，可以歸結為模式優化，當然也可以歸結為使用了有效的數據，至於怎麼有效，那就是玄幻小說了。
這一切就代表了，採購什麼數據，用什麼價格來採購，就可以操作了。
尤其是，絕大多數投資人都不懂這裡面的貓膩，不割簡直對不起他們。
例如人臉識別。
人臉識別就是非常典型的智商價格歧視市場。
人臉識別主要分為2種，一種是網紋比對，用照片來對比公安的高清網紋照，這種相對貴一點，因為高清網紋是收費的。
還有一種是無源1:1，就是用2張照片來互相對比相似度，這種很便宜。
一般公司使用都是用戶第一次發生業務的時候，調數據眼比對，確認用戶信息與官方一致，然後存下第一次的照片。
在第二次的時候就用第一次的照片作為參照物來比對。
一般第二次的價格遠低於第一次，低1個數量級的水平。
這裡面其實就是牽涉了一個有趣的割韭菜方式。
就是同一個用戶，第一次調用的時候算作首調用，第二次調用的時候，是可以用無源1:1的。
而在計算成本的時候，全都按照首調來計費，不管調用多少次，都按照首次調用計費，和供應商結算也是，供應商那邊計費不是這麼計費的，會把差價的一定比例，進行返還。
所以你看，為什麼很多APP拼了命的在人臉核驗，動不動就人臉核驗一下，真的是業務需要麼？有的是業務需要，有的其實不那麼需要。
但是老闆需要。
另外吧，除了混淆首調和次調，人臉的通過率也可以操作。
人臉識別並不是通過率越高越好（我拿一條狗都能過，只能說明做的差），所以評價標準其實是存在一定隨機性的，這裡面的可操作空間更大。
設置幾個不同的調用策略，完全可以讓成本有幾倍的波動，有波動，就有差價，就有錢拿。
不說人臉，就說其他的數據採購，很多數據公司自己是有緩存數據的，甲方購買數據的時候，買緩存數據，算成本的時候，按照指導價付費，大家一起用陰陽合同割韭菜。
這幾年互聯網發展下來，最肥又最安全的，就是從數據採購裡面下手，因為調用量大，業務剛需，投資人搞不清楚裡面的技術差別，甚至即使被抓到都可以甩鍋自己不太懂數據行業一心為了業務，所以特別受歡迎。
絕大多數大數據公司（包括最近被抓的那幾家公司），也專門設置了這部分的預算，專門用於滿足用戶的DIY需求。
他們也需要規模和用戶量，從投資人那裡割韭菜。
成功的投資者，果然具有共性。
數據採購這個領域，這裡面有良心的和吃回扣的，成本可以相差好幾倍，而且很難被石錘，畢竟很多數據確實是業務需要的。
這桿秤，真的只在自己心裡。
07
寫到這裡，這篇文章快要結束了，沙雕套路還遠遠沒有寫完，但一個數據採購和渠道投放貓膩，就能寫好幾篇。
如果你看到這裡，你覺得投資人真慘，投資人都是冤大頭，那可能說明你沒看懂這篇文章。
實際上，很多投資人對此是心知肚明的，有默許的，有參與的，還有專門指導創業者怎麼操作的，甚至還有專門幫他們提供渠道的，例如介紹廣告公司和供應商。
畢竟投資經理們的核心訴求是什麼？也是賺錢。
他們可以靠拿著母基金的錢正正經經投錢等升值套現後分獎金。
他們可以和創業者串通數據造假騙下一波接盤俠。
他們自然也可以和創業者聯合起來，割母基金的錢，反正割個幾筆下來，跳槽就好了。
投資經理和創業者的利益，從各種角度，於公於私，都是一起的。
大家都是為了錢，都是親兄弟。
另外為什麼很多公司明明已經死了，都不走破產清算？
因為不敢。
因為破產清算要把公司的每一個細節都搞明白。
真的開始清算的話，把每一筆賬都弄明白了，很多人是真的可以進監獄的。
雖然這也是財務自由，但大家都不想要。
到了這時候，大家都很清醒。
清醒到魔幻。
編者按：本文來自微信公眾號“半佛仙人”（ID：banfoSB），作者半佛仙人
好久沒有更新獨角獸系列了，這次是獨角獸系列第五篇。
之前的4篇因為這樣那樣的原因，已經看不到了，也成功得罪了一大票人。
不過沒關係，這個系列還是會寫下去的，畢竟互聯網公司的各種有趣的破事兒，永遠不會少。
說到互聯網創業，大家沒日沒夜在可勁兒的努力，到底是為了什麼？
除了極少數人是真的為了所謂夢想或者改變世界，絕大多數人都是在為了金錢而努力。
創業是為了能夠獲得超額的金錢回報，起碼要比上班強。
各路公司上市財務自由的傳奇，刺激著每一個創業者。
為錢創業，當然沒有什麼不對，這是天經地義的，商業公司不講究利益才是真正的犯罪。
但是在這個過程中，部分“聰明”的創業者，發現了一個問題。
既然創業的本質目的是為了錢，那是不是只要賺到錢，就達成了目的呢？
如果從用戶手裡賺錢不容易，那麼從投資人和資本手裡撈錢，不也是一樣的麼？
賺錢才是最重要的。
至於賺誰的錢，其實並不重要，不是麼。
當一部分創業者開始這樣思考的時候，有趣的事情就發生了。
於是鐮刀開始揮向投資人。
01
首先我們要澄清，投資人不是天使，更不是慈善家，投資人的目的也是要賺錢的。
不賺錢大家浪費時間精力幹什麼？忙著人工降雨麼？
資本的錢通過專業的投資人之手投給公司，其目的是用於公司運營和增長，獲取更大的市場份額與業務規模，然後可以在下一輪估值中讓公司股權變得更加值錢，實現讓自己獲益的目的。
至於變現方式是通過下一輪融資，二級市場（變現），被收購，合併，還是創業者回購，這個其實不重要。
在這個過程中，公司獲得了發展的錢，投資人的股權實現了增值和變現，大家都好。
當然，投資人本身也要對自己投出的錢負責，那是他們從上游資本融來的錢。
所以投資人的股權條款和打款方式會很苛刻，往往還連帶有與創業者個人綁定的一些擔保措施，有的還有業績對賭協議。
當然，這些都是為了保護自己以及母基金（投資人上游）的利益，無可厚非。
如果創業公司一路發展順利，大家都開心。
但如果一路順風，那往往不是創業，那叫撈錢，絕大多數中小企業不能挺過頭3年，這個成功率大家可以感受一下。
每一個光鮮的創業者背後，起碼有幾萬甚至幾十萬完犢子了的創業者。
公司一路發展順利，才是真正的小概率事件。
就連投資人也一樣，絕大多數投資人募集的第一期資金，就是他們的最後一期資金。
回到創業者角度，一旦公司不順利，眼瞅著靠股權變現無望，業績對賭難以完成，但成本不低。
公司運轉的每一天都是燒錢，大多數互聯網項目根本都不賺錢，別說財務自由了，眼瞅著抽菸都不敢抽貴一點的了。
所以有的創業者，就開始動心思了。
畢竟公司這種組織架構，稍微動點小心思，創始人從中搞點錢，吃投資人的蛋糕，並不是很困難的事情。
尤其是大量投資人本身也不怎麼專業，都是一群高學歷剛畢業的小朋友，講講理論還行，真到了實戰上，對於社會險惡往往一無所知。
我見過大量公司破產清算，但是創始人越來越富的情況。
這篇文章，就寫一點他們的故事。
02
資本打錢，往往都是打到公司對公賬戶的，直接把這些錢往私人賬戶裡轉的話，是風險非常高的。
直接這麼做的憨憨，往往快速實現了財務自由。
畢竟監獄裡是不需要花錢的，管吃管住。
不管怎樣騙投資人的錢，最終一定要把錢【洗】乾淨，要多走好幾道賬才可以，最好這幾道關聯方還要互相之間沒有強相關。
不然到最後一定會倒霉。
那麼問題來了。
如果要貪資本的錢，要怎麼騙，才能成功率最高？並且風險最低？而且洗的最乾淨？
答案一定是，要把騙錢這種行為本身，掩蓋在真實的業務邏輯中，只要掌控其中的幾個關鍵節點就好了。
業務是正當的，邏輯是流暢的，資金流是隱蔽的，這樣做才好。
核心指導思想就是把錢用合情合理合法的方式花掉，然後用隱蔽的手段把花出去的錢收回到某幾個人手中。
例如辦公耗材採購，就是一個非常好的方式。
開公司必然是有辦公採購耗材採購需求的，打印紙張，簽字筆，定製各種KT板，海報，傳單，橫幅等等等等，那麼從哪裡買這些東西，就很重要。
要知道辦公耗材的成本是非常低的，打印店的毛利率往往很驚人，這些毛利率裡，就藏了很多的貓膩。
很多公司都有指定合作的耗材公司or打印公司，往往這些公司的利潤裡面，會有公司領導的一部分。
或者領導的某個遠方親戚直接就入股了這個公司、
過去有些公司做的比較過分，例如已經某被巨頭收購的，佈局全國的某上海O2O公司（更細分一點你們就知道是哪家了），曾經一切耗材（包括城市運營的地推）指定在某供應商採購，外面市價1塊錢的東西，那家供應商要2塊甚至3塊，持續了整整3年，雖然這家公司從頭到尾都沒賺錢，但是不妨礙老闆賺了大錢。
而且最後收購的時候還還敲了收購方一大筆竹槓，真心厲害。
現在小部分投資人也聰明了（大部分都不怎麼聰明），你非得用特別貴的商家，也會來查你或者要求給解釋的。
現在的做法一般都是價格本身正常，但是批量採購沒有明顯的單價降低，吃這部分價格。
然後在採購量上做手腳，原本只需要1000份物料，但是採購了3000份，多出的採購量，激進點的直接是空氣，要錢；保守點的是確實做了3000份，但是只有1000份是正常版，剩下的2000是原材料縮水版。
各種涉及地推的公司中，物料貪腐是重災區。
而且這種物料貪腐投資人是查不了的，投資人這麼忙不可能天天盯著你地推發了多少傳單，用了多少海報的。
往往就連地推人員本身也不知道自己有多少物料。
除了地推物料之外，原材料採購也是一個重災區。
最近被爆出資金鏈斷裂，瘋狂裁員的某連鎖生鮮電商，其實就是因為管理層瘋狂吃採購吃的太多了，窟窿太大補不上。
整個採購體系都是自家人，從農產品原材料，到門店裝修物料，到地推物料，到辦公耗材，到顧問費，每個環節都有大量的吸血鬼存在，連旗下門店的流動資金都不放過，導致雖然天量融資，但依然難以繼續。
採購，永遠是最肥的，這是一個真理。
03
既然物料採購是可以貪腐的，那麼人的採購，為什麼就不能呢？
招聘本身，就是一個很容易出現貪腐空間的領域。
公司運轉總要招人吧？互聯網公司總歸是要用獵頭吧？獵頭總是要收費吧？
只要有收費，只要成本不透明，就有操作的空間。
一般來說，每通過獵頭招聘成功一個人，都要給獵頭公司一筆獵頭費用，一般是年薪的15%到30%之間，看具體條件談判。
由於互聯網人的薪酬普遍較高，所以這其實是一個很可觀的數字。
那麼獵頭費用要如何吃掉呢？
第一步，要和獵頭公司的老闆達成一致，這個費用到底是怎麼算，一般合作協議都是正常的，只不過私下會有返點。
例如合作協議上是年薪的25%，私下協商數字是15%，那候選人年薪的10%，就可以流入私人的腰包。
當和獵頭公司達成一致之後，就要在候選人這裡動手腳了。
如何動手腳？其實很簡單。
首先就是正常社招or內推合格的候選人，走合作獵頭的方式入職，就是把一個沒有獵頭費用的人，掛到獵頭那邊吃費用。
其次就是把其他獵頭推薦過來的人，掛到一個有回扣的獵頭公司名下，具體操作就是從A獵頭看到這人的簡歷之後，把信息透露給B獵頭（有合作回扣），讓B獵頭依據簡歷信息找到這個人，然後走B獵頭的渠道，給A獵頭說已經被別人搶先推薦了，或者命中內推去重了。
某國內前5的大廠，就很喜歡做這件事情，獵頭們很討厭他們，總是白嫖。
再然後，就是調整候選人的年薪，在不違反常理的情況下（1W變3W就很沙雕），把候選人的年薪做高，這樣總體的回扣數字也會增加。
而且這麼做還可以理直氣壯的告訴別人，買人就是要大方，給夠錢才能好好工作。
剛出問題的那家生鮮電商，開給員工的工資就很誇張，獵頭回扣，也很誇張。
有時候互聯網從業者的高工資中，有多少是投資人的泡沫，多少是獵頭和公司的心照不宣，這個比例其實非常心照不宣。
04
講完實物和人的採購，我們再來講講別的，和業務有關。
如何通過正常的業務行為，來黑掉投資人的錢？這才是真正的洗錢大頭。
首先必然繞不開的，就是廣告投放。
廣告投放屬於典型的高金額，彈性成本，效果成迷，但剛需的項目。
廣告投放中，又以電梯，寫字樓和公交站牌這種廣告為首。
這類廣告根本無法量化效果，廣告公司成本極低，但是又死貴，所以是吃回扣的重災區。
一筆百萬級的廣告投放，能返利返到30%以上，如果是長期客戶投大金額，返利返到50%以上也不是什麼問題，畢竟沒有什麼成本。
每一家廣告公司，都有專門的預算來應對甲方的吃拿卡要，這算是業內常識了，更厲害一點的，要數視頻製作公司和策劃公司。
因為廣告投放本身多少還是有一個模糊的市場價的，而策劃和視頻製作的費用，則是一個完全無法被估價的東西，創意值多少？創意你懂嗎？藝術你懂嗎？藝術就是貴。
只要沒法被估價，就有操作空間。
投資人這也算是為藝術買單了，支持藝術，人人有責。
除開樓宇廣告這種典型的坑之外，流量廣告和地推結算，也存在大量回扣行為。
一般來說，去投放APP推廣，往往都是按照CPA（用戶註冊）和CPS（用戶發生業務）來結算的，但是這裡面就有很多門道了。
渠道刷註冊量，是一個被默許的行為。
簡單說就是用機器人和接碼平台來註冊APP，最終形成有效註冊，如果企業提供大額優惠券，那麼CPS下單也可以做。
有些有經驗投資人做風險排查的時候，有一個簡單的否決條件，就是如果一家公司的註冊節點沒有接盾（註冊反欺詐產品），那麼這家公司直接就不看了，因為誰也不知道所謂的註冊用戶裡面，有多少是機器人。
更有經驗一些的，直接看用戶的手機型號分佈以及註冊來源，有幾個特定型號和來源直接可以幹掉。
當然科技是在發展的，現在純機器已經很low了，只能騙一些不太懂的沙雕投資人。
有點追求的，現在基本都是通過積分牆來操作，純人工操作，刷單眾包，做兼職，發揮人民的智慧和力量，大家一起開心一起分錢。
而作為一家創業公司，不僅僅是為了回扣，更為了數據好看（活躍用戶）能騙投資人投錢，紛紛加入這個渾水，大家發財，大家發財。
這才是真正的水軍，可以用於洗投資人錢的那種水。
即使不是創業公司，很多中型乃至大型公司，也有很多每天都在靠著水軍活躍續命的，前段時間公安打擊了一大批這種公司，導致很多公司的應用商店排名爆降，活躍用戶也爆降，場面非常魔幻。
5
說完廣告預算，我們再來說說營銷預算。
這個營銷預算，特指花在營銷活動中的非廣告成本。
簡單來說，就是搞拉新或者營銷活動時新送出去的各種優惠券，實物，可提現虛擬貨幣等等等等。
這部分預算，是當前比較流行的洗錢路徑，尤其是這兩年裂變營銷很火，這類支出大增。
每一個瞎搞的裂變營銷的公司背後，都是投資人的眼淚。
先說實物，註冊送XX，或者註冊即可1元購買XX，或者消費滿多少送XXX。
這類實物的價格和數量，本身就是有操作空間的。
價格就是原本批量採購3塊錢的東西報5塊錢。
數量就是原本應該送出去500個，但是通過調整數據湊單，硬生生可以送出去大幾千，多送出去的東西，就是利潤。
不是非常懂業務和數據的投資人，根本看不出來。
除了直接送的實物外，還有一些特惠商品。
創業公司只要和供應商串通，直接可以通過假髮貨來完成利益交換。
什麼叫假髮貨？
舉個例子，一家公司搞了個促銷活動，用戶可以以低於市價300元的方式購買一個比較緊俏的商品，但是公司和供應商搞了一個串通，使用大量虛假用戶來下單，然後把這批用戶也發貨，但是發空包或者假物流，貨物最終沒有出供應商倉庫，左手倒右手，這個營銷費用可以大家來分賬了。
很多公司的低價iphone，低價奶粉，低價牛奶，就存在了大量假髮貨的行為，不是說他們都是假髮貨，是真假摻在一起，比例全看良心。
注意，不是發假貨，是假髮貨。
哦對了，近期破產的某家社交電商，搞假髮貨和虛假營銷，搞的特別猛，搞到後面投資人都看不下去了，直接下一波資金不打了，只能燒供應商的錢，鬧得最後特別難看。
假髮貨已經是電商和生鮮領域的一大頑疾，在套投資人錢這個角度，他們是非常成功的。
不說實物類的，我們說說虛擬物品類。
這部分包含優惠券，可提現虛擬貨幣，乃至各種話費獎品等等。
按照道理，這些東西都是要發出去的，那麼發給誰，就是一個很有意思的問題。
所以需要一批官方假號來接收這些禮物，優惠券和獎項。
然後再有人利用這些獎項來進行變現。
最妙的是，羊毛黨可以在這裡被拿來背鍋。
如果投資人發現不太對勁，可以說是羊毛黨干的，然後和投資人一起痛罵羊毛黨。
賊喊捉賊，才是最騷的。
更騷的是，假髮貨+假補貼。
之前給某家知名公司做投資盡調的時候，直接發現代金券由定向的運營賬戶發到了一大批固定的用戶手裡，用戶購買的全都是補貼商品和硬通貨，然後供貨商直接假髮貨，形成了一個完美閉環，一魚多吃。
投資人看到之後都懵逼了，感慨這種天才沒有去幣圈簡直是韭菜界的一大損失。
然後非常熱情的把這個case推薦給了他一直看不順眼的另一個投資人，希望他們投了以後炸掉，太真實了。
一場聲勢浩大的營銷活動裡，到底有多少是真的給到了真實的用戶，多少給到了羊毛黨，多少被自己人拿掉了呢?
這屬於當代互聯網創投圈的一大迷思。
而且永遠沒有答案。
06
看到這裡，你是不是覺得風控特別重要，公司營銷如果沒有風控兜底的話，連大褲衩都保不住，一定要先有風控後有營銷？
其實也不是。
就連風控裡面，也有一堆一堆的歪門邪道。
數據採購，就是一個典型的存在貓膩的領域。
一家公司做營銷活動，如果公司本身不打算搞鬼的話，肯定是離不開外部採購風險數據的，起碼黑名單用戶和機刷用戶得攔下來吧。
哪怕不是營銷活動，身份核驗數據，銀行卡三要素四要素驗證，人臉識別，這些業務數據也總得要的，不然都沒法保證錢給了誰。
至於設備指紋，風控SDK，APP加固，雲採購之類的，更是多如牛毛
只要採購數據，這裡面就存在了回扣問題。
數據採購的回扣是這些年很多創業者悶聲發大財的小金庫。
首先就是數據價格。
數據價格是一個很玄學的東西，因為數據出售方本身就是看菜下碟的，沒有一個恆定的數據價格標準。
數據雖然賣的像白菜，但本身不如白菜價格透明。
並且數據的業務價值也是可以被人為操作的，業務增長的原因有很多，可以歸結為APP改版，可以歸結為模式優化，當然也可以歸結為使用了有效的數據，至於怎麼有效，那就是玄幻小說了。
這一切就代表了，採購什麼數據，用什麼價格來採購，就可以操作了。
尤其是，絕大多數投資人都不懂這裡面的貓膩，不割簡直對不起他們。
例如人臉識別。
人臉識別就是非常典型的智商價格歧視市場。
人臉識別主要分為2種，一種是網紋比對，用照片來對比公安的高清網紋照，這種相對貴一點，因為高清網紋是收費的。
還有一種是無源1:1，就是用2張照片來互相對比相似度，這種很便宜。
一般公司使用都是用戶第一次發生業務的時候，調數據眼比對，確認用戶信息與官方一致，然後存下第一次的照片。
在第二次的時候就用第一次的照片作為參照物來比對。
一般第二次的價格遠低於第一次，低1個數量級的水平。
這裡面其實就是牽涉了一個有趣的割韭菜方式。
就是同一個用戶，第一次調用的時候算作首調用，第二次調用的時候，是可以用無源1:1的。
而在計算成本的時候，全都按照首調來計費，不管調用多少次，都按照首次調用計費，和供應商結算也是，供應商那邊計費不是這麼計費的，會把差價的一定比例，進行返還。
所以你看，為什麼很多APP拼了命的在人臉核驗，動不動就人臉核驗一下，真的是業務需要麼？有的是業務需要，有的其實不那麼需要。
但是老闆需要。
另外吧，除了混淆首調和次調，人臉的通過率也可以操作。
人臉識別並不是通過率越高越好（我拿一條狗都能過，只能說明做的差），所以評價標準其實是存在一定隨機性的，這裡面的可操作空間更大。
設置幾個不同的調用策略，完全可以讓成本有幾倍的波動，有波動，就有差價，就有錢拿。
不說人臉，就說其他的數據採購，很多數據公司自己是有緩存數據的，甲方購買數據的時候，買緩存數據，算成本的時候，按照指導價付費，大家一起用陰陽合同割韭菜。
這幾年互聯網發展下來，最肥又最安全的，就是從數據採購裡面下手，因為調用量大，業務剛需，投資人搞不清楚裡面的技術差別，甚至即使被抓到都可以甩鍋自己不太懂數據行業一心為了業務，所以特別受歡迎。
絕大多數大數據公司（包括最近被抓的那幾家公司），也專門設置了這部分的預算，專門用於滿足用戶的DIY需求。
他們也需要規模和用戶量，從投資人那裡割韭菜。
成功的投資者，果然具有共性。
數據採購這個領域，這裡面有良心的和吃回扣的，成本可以相差好幾倍，而且很難被石錘，畢竟很多數據確實是業務需要的。
這桿秤，真的只在自己心裡。
07
寫到這裡，這篇文章快要結束了，沙雕套路還遠遠沒有寫完，但一個數據採購和渠道投放貓膩，就能寫好幾篇。
如果你看到這裡，你覺得投資人真慘，投資人都是冤大頭，那可能說明你沒看懂這篇文章。
實際上，很多投資人對此是心知肚明的，有默許的，有參與的，還有專門指導創業者怎麼操作的，甚至還有專門幫他們提供渠道的，例如介紹廣告公司和供應商。
畢竟投資經理們的核心訴求是什麼？也是賺錢。
他們可以靠拿著母基金的錢正正經經投錢等升值套現後分獎金。
他們可以和創業者串通數據造假騙下一波接盤俠。
他們自然也可以和創業者聯合起來，割母基金的錢，反正割個幾筆下來，跳槽就好了。
投資經理和創業者的利益，從各種角度，於公於私，都是一起的。
大家都是為了錢，都是親兄弟。
另外為什麼很多公司明明已經死了，都不走破產清算？
因為不敢。
因為破產清算要把公司的每一個細節都搞明白。
真的開始清算的話，把每一筆賬都弄明白了，很多人是真的可以進監獄的。
雖然這也是財務自由，但大家都不想要。
到了這時候，大家都很清醒。
清醒到魔幻。